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新宿区神楽坂の女性税理士です。夢をかなえるキャッシュフローパートナー

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個人型確定拠出年金(iDeCo)でかしこく節税

 
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うば としこ
新宿神楽坂の女性税理士うばとしこです。
税理士としてはまだまだ若手です。
お笑い大好き、やんちゃでマイウェイをゆく息子と男勝りで世話好きな娘がいます。子煩悩な夫と4人家族です。
神楽坂、飯田橋、荻窪、久我山近辺によく出没します。

夢をかなえるキャッシュフローパートナーとして、中小事業者の事業の発展を応援しています。

・法人税務顧問がメインです。個人顧問契約は申し訳ありませんが現在受けておりません。

・設立3年目までの賢い経営者のための税理士サービス「ゆるふわ経理部」を主催。リアルとオンラインの両面サポートでこれまでになかった税理士との関わり方を提案しています。

・YouTube-Live「ゆるふわチャンネル」を配信。 経理や税務の小ネタから、経営戦略のお話をゆるーくお話しています!

・毎月「領収書整理会」を開催。 前月分のお金の動きから、戦略的な経営計画を立てていくお手伝いをしています。
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個人型確定拠出年金(iDeCo)とは?

 

iDeCoとは、個人型確定拠出年金のことで、

月々の掛け金を支払い、運用し、
60歳以降に年金または一時金で受け取る、というもの。

いわば、

自分で積み立てる年金

です。

最近、よく耳にするなぁという方も多いのではないでしょうか?

なぜ、そんなに話題になっているのでしょう?

 

iDeCoのメリットとは?

 

まずは、iDeCoのメリットを紹介します。

1、掛け金は全額所得控除

2、運用期間中の運用益は非課税

3、受給時の給付金は公的年金等控除、または退職所得控除の対象

これらのメリットを受けられるなら、かなりの節税ができそうですよね?
だからこそ、みんな税金を安くするために加入したい、と考えます。

 

2017年1月から加入要件が大幅に拡大!

 

iDeCoは、現在は勤務先に企業年金がない方や、自営業の方等の
限られた方にしか加入資格がありません。

しかし、2017年1月から、

大幅に加入要件が拡充されます。

勤務先に企業年金金がある方も、
専業主婦も、
公務員も、加入できるようになるのです!

だからこそ、最近よく耳にするわけなのですね!!

 

 

ただし、加入時はじっくり吟味してから。

 

加入するには、iDeCoを取り扱っている金融機関を
自分で選択して加入することになります。
複数の金融機関を利用することはできません!
ただし、変更は可能です。

どんなiDeCoに加入するかは、じっくり吟味する必要がありそうです。

なぜなら、
金融機関によって手数料が異なるからです。

 

 

金融機関によって異なる手数料に注意!

iDeCoに加入すると、主に、
加入時資格確認手数料・口座管理料・信託報酬手数料を支払わなければなりません。

中でも、信託報酬手数料は資産額に伴って算出されることが多いです。

一度加入すると、受給できるのは数年後。
長期にわたって支払う手数料だから、あなどれませんね。

納得がいくまで吟味して、じっくり選んで賢く節税する。

老後の備えは自己責任、の時代がやってきています。

 

では、また!

 

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うば としこ
新宿神楽坂の女性税理士うばとしこです。
税理士としてはまだまだ若手です。
お笑い大好き、やんちゃでマイウェイをゆく息子と男勝りで世話好きな娘がいます。子煩悩な夫と4人家族です。
神楽坂、飯田橋、荻窪、久我山近辺によく出没します。

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